Портфельные инвестиции миллионеров
Вторник, 4 октября, 2011Важнейшими вопросами для миллионера являются вопросы сохранения и преумножения своего состояния. Это возможно сделать только посредством различных инвестиций.
Такие гиганты мирового финансового рынка, как Роберт Кийосаки, Чарльз Мангер, Джордж Сорос и другие стараются сохранить свои миллиарды в недвижимости, долларах США и иных активах. Они также много говорили о пользе и эффективности портфельных инвестиций. Но даже обычный наемный работник не станет афишировать информацию о своем доходе. Тем более этого не делают богатые люди, контролирующие до 39% мирового состояния.
В силу своих огромных богатств деятельность этих людей интересует все остальное человечество. И этот интерес, согласно рыночных законов, удовлетворяется средствами массовой информации. В ежегодном докладе World Wealth Report, составляемом компанией Capgemini и банком Merrill Lynch, указываются направления движения и пропорции распределения миллиардов, принадлежащих богатейшим людям планеты.
В 2011 году 10,9 миллионов богачей обладали 42,7 трлн. долларов США, это на 8,3% больше, чем в прошлом году. Причем, более четверти этой суммы (11,6 трлн. долларов США) находится в Америке. В Азии миллионеры обладают 10,8 трлн. долларов США, а в Европе состоятельные люди контролируют 10,2 трлн. долларов США.
В годы кризиса богатые люди регулярно осуществляли переводы своих наличных миллионов в облигации и акции частных фондов, ограниченных нормативами (хедж-фонды). Затем, после падения на фондовых рынках облигаций и акций многие стали их скупать, рассчитывая на скорое повышение. Но непродуманные действия разорили многих. Например, миллионы людей пострадали от финансовой пирамиды Мейдоффа, потеряв в общей сложности 64,8 миллиардов долларов. Отсюда становится ясно то пренебрежение, которое демонстрируют миллионеры к топ-менеджерам с Уолл-Стрит.
Вот как описывает стратегию инвестирования богатых людей менеджер Merrill Lynch Джон Тил. Состоятельные люди в большинстве своем используют правила прозрачных схем инвестирования с возможностью в любой момент продать ценные бумаги. Это значит, что инвестиционные компании, управляющие активами при помощи сложных инструментов, не интересны богатым людям. Миллионеры не рискуют отдавать свои деньги под чье-либо прямое управление.
Инвестирование капитала в недвижимость выросло с 2009 года на 3% и составило 15% от общей суммы. При этом, в настоящее время покупка домов и квартир не актуальна среди современных миллионеров, в отличие от представителей среднего класса. Состоятельные люди активно вкладывают свои средства в следующие известные фонды: Alstria Office, Simon Property, Group Workspace Group. Покупка-продажа недвижимости миллионерами снизилась с 27% до 26% по отношению к 2009 году. Кроме того, арендаторы также приостановили свои действия в этом направлении. В итоге, спрос на коммерческую недвижимость значительно снизился.
В основе общего состояния миллионеров находятся ценные бумаги хедж-фондов, имеющих дело с сырьевыми ресурсами. В настоящее время, очень популярны среди богатых людей золотые слитки. Сейчас, общее состояние всех миллионеров планеты (42,7 трлн. долларов США) на 10% состоит из золота. Владелец International Value Advisers считает, что не менее 5% всего состояния следует держать в драгоценных металлах.
Различные инвестиционные стратегии в разных регионах дают и разный рост доходов. Так, американцы инвестируют в облигации и акции, а европейцы предпочитают низкодоходную недвижимость. Отсюда и разное увеличение числа миллионеров, в Америке – на 8,3%, а в Европе – на 1,4%.
Кроме того, американцы больше всех в мире инвестируют в сырьевые ресурсы. В Азии состоятельные люди вкладывают свои средства в основном в недвижимость, кроме японцев, инвестирующих до 55% в облигации и наличность. Миллионеры Ближнего Востока предпочитают частные прямые инвестиции. Здесь в активы закрытых компаний вкладывается до 17% от всех инвестиций региона.
Еще одна интересная тенденция прослеживается в инвестиционных стратегиях. Подавляющее большинство миллионеров Европы и России переводят свои состояния за рубеж в иные государства. В Америке до 76% государственных активов составляют средства самих американцев. А в Европе доля частного капитала своих граждан составляет 56%, причем, эта цифра из года в год снижается.
Регулярно новая информация о распределении и объемах состояний миллионеров планеты распространяется по всему миру, показывая их способы сохранения и преумножения богатства.